《济南市建设科创金融改革试验区实施方案》发布解读新闻发布会图文实录

中共济南市委宣传部新闻发布处副处长苏婷

苏婷：

各位媒体朋友：

大家下午好!今天我们召开市委市政府新闻发布会。围绕最新出台的《济南市建设科创金融改革试验区实施方案》展开介绍，并回答大家关心的问题，出席今天发布会的有：市地方金融监管局党组成员、副局长张新波，市科技局党组副书记、副局长高冬梅，人民银行济南分行营管部党委委员、工会主任王刚，莱芜银保监分局党委委员、副局长李婧。

首先，有请张新波局长就《济南市建设科创金融改革试验区实施方案》整体情况展开介绍。

市地方金融监管局党组成员、副局长张新波

张新波：

各位新闻媒体的朋友：

大家下午好！欢迎参加《济南市建设科创金融改革试验区实施方案》新闻发布会，我代表市地方金融监管局，对长期以来关心支持济南科创金融改革试验区建设的媒体朋友和社会各界表示衷心的感谢！

经国务院同意，2021年11月25日，中国人民银行等国家八部委联合印发《山东省济南市建设科创金融改革试验区总体方案》（以下简称《总体方案》），我市获批全国首个科创金融改革试验区。对照《总体方案》，今年3月18日，山东省金融稳定发展领导小组印发《山东省济南市建设科创金融改革试验区实施意见》（以下简称《实施意见》）。为确保试验区各项目标任务全面落实到位，在广泛开展实地调研、组织座谈及研讨论证的基础上，市地方金融监管局会同有关部门，研究起草了《济南市建设科创金融改革试验区实施方案》（以下简称《实施方案》），对《总体方案》和《实施意见》中的各项任务作了进一步细化、量化、深化，近日由中共济南市委、济南市人民政府正式印发实施。下面，根据新闻发布会安排，我着重就《实施方案》起草情况及主要内容作简要介绍。

一、《实施方案》起草原则

在《实施方案》起草过程中，主要把握了以下几点原则：

（一）坚持目标导向与问题导向相结合。围绕构建覆盖科技创新全周期的金融生态链这一目标，聚焦制约金融支持科技创新的评、保、贷、投、易等关键环节的突出问题，积极探索试验，加快补齐短板，构建体系健全、结构合理、服务高效、配套完善、保障有力的科创金融服务体系，形成可复制可推广可借鉴的经验做法。

（二）坚持市场主导与政府引导相结合。充分发挥市场在资源配置中的决定性作用，推动金融机构针对科创企业的知识产权、创新能力、人才资本等科技属性开发产品，创新服务模式。更好发挥政府投资基金引导作用，吸引社会资本投入科技创新，对投早投小投科技的政府引导基金，探索实施尽职免责制度，不对单个项目盈亏和短期收益进行考核。

（三）坚持直接融资与间接融资相结合。在加大传统信贷支持科技创新力度的同时，充分发挥天使和创业投资对科技创新的“催化剂”作用以及资本市场支持科技创新的枢纽作用，探索构建“天使投资、创业投资+银行信贷+上市发债融资”的全链条金融服务。

（四）坚持压实责任与协同推进相结合。对照《总体方案》和《实施意见》，逐条逐项进行细化分解，确保无遗漏、无缺失，并将措施项目化，明确责任部门、完成时限，压紧压实责任。同时，强化部门协同、市区（县）两级联动，充分调动各方面积极性，确保各项任务顺利实施和目标实现。

二、《实施方案》主要内容

《实施方案》分为总体目标、重点任务、保障措施三个部分。

（一）总体目标

5年内完成试验区建设各项任务，形成一批可复制可推广的经验。科创金融组织体系更加健全，新增科创金融专营（特色）机构30家以上；科创金融产品和服务创新力度全面增强，科创企业贷款、科技保险保费收入年均增速20%以上；科创金融资源要素市场更加完善，境内外上市企业突破100家、“新三板”和区域性股权市场挂牌企业突破500家，“评-保-贷-投-易”五位一体服务模式全面推广；科创金融生态环境持续优化，建成国内一流的金融政策环境、法治环境、人才环境、信用环境；科技创新实力大幅跃升，高新技术企业总数突破8000家，全社会研发经费投入年均增长率超过10%；产业结构层次明显提升，大数据与新一代信息技术、智能制造与高端装备、精品钢与先进材料、生物医药与大健康四大主导产业总规模突破2万亿元，“四新”经济增加值占GDP比重达到45%；人才创新创造活力充分迸发，培养、引进、集聚一批顶尖人才、科技领军人才、金融领军人才和高水平创新团队，人才数量年均增长5%以上。

（二）重点任务

围绕“机构、服务、市场、要素、开放、载体、生态、政策”等8大重点领域，共提出39项重点任务、155条推进措施。

1.建立健全科创金融组织体系。构建以银行、保险、证券、基金为主体，金融中介、地方金融组织等为补充的科创金融组织体系，加大对科创企业的金融供给，包括设立科创金融专营（特色）机构、加大开发性政策性金融支持力度、完善中介服务组织体系、加快发展以科创金融为特色的地方金融组织、大力发展天使和创业投资、规划建设科创金融集聚区、加强金融机构公司治理和内控机制建设等7方面任务。

2.深化科创金融产品和服务创新。根据不同阶段科创企业的特点和需求，创新金融产品和工具，提供全链条金融服务。包括打造匹配科创企业全生命周期的信贷产品体系、创新开发“人才贷”、加强科创保险产品和服务创新、创新科创金融服务模式、优化科创融资担保服务、深化金融辅导和管家服务、健全国资创投管理机制等7方面任务。

3.拓宽科创企业资本市场融资渠道。充分把握注册制改革机遇，推动科创企业利用多层次资本市场提高直接融资比重，促进创新资本形成，包括实施企业上市“倍增计划”、鼓励科创企业多渠道发债融资、打造“齐鲁科创板”、发挥各交易所山东基地的功能作用、拓宽园区运营建设主体融资渠道等5方面任务。

4.推进要素市场体制机制建设。完善要素交易平台，加速要素流转交易，激发要素市场活力，包括建设科技信用信息共享共用平台、科创金融综合服务平台、探索发展私募股权二级交易基金、完善知识产权交易运营市场等4方面任务。

5.加强合作交流与对外开放。用好境内与境外两种资源，扩大金融开放，在更大范围内优化金融资源配置、提升服务效率，包括深化区域金融合作交流、积极引入境外资本、推动跨境投融资便利化、积极拓展对日韩金融合作等4方面任务。

6.加强对重点领域金融支持。围绕我市重点产业发展，推动资金链、产业链、创新链深度融合，包括加大对重点产业金融支持力度、创新发展供应链金融、强化金融科技赋能、构建数字人民币支付生态等4方面任务。

7.优化金融生态环境。着力优化金融信用、法治环境，培植适宜科创金融改革发展的“沃土”，包括加强社会信用体系建设、优化金融营商环境、加强金融法治建设、加强金融风险监测处置等4方面任务。

8.完善政策扶持体系。构建专项扶持政策体系，全力保障试验区各项重点任务落地落实，主要包括发挥货币信贷政策引导作用、制定科创金融差异化监管政策、加大财税政策支持力度、加强人才队伍建设等4方面任务。

（三）保障措施

一是加强组织领导。成立市委、市政府主要领导同志任双组长的市科创金融改革试验区领导小组，从市直相关部门及驻济金融机构抽调业务骨干组建试验区实体化工作专班。二是强化产业支撑。加快建设实体经济、科技创新、现代金融、人力资源协同发展的产业体系。三是深化科技创新体制改革。改进科技创新评价机制和考核体系，推动科研院所去行政化。四是完善智库咨询服务。成立“科创金融改革试验区建设专家咨询委员会”，与国内知名高校合作成立金融研究机构。五是营造良好舆论氛围。高水平举办科创金融论坛，发布“中国科创金融指数”，打造全国科创金融改革发展“风向标”城市。

此外，按照“项目化运作、清单化管理”的工作推进思路，围绕各项任务落实，《实施方案》最后提出112个重点项目，逐一明确责任单位、完成时限和完成标准，形成了《济南市建设科创金融改革试验区重点项目表》（附件1），确保目标有支撑、措施能落实、效果可评估。《实施方案》还明确了本年度重点开展的98项工作，其中包括20项重点突破事项，形成了《济南市科创金融改革试验区建设2022年重点工作》（附件2），目前各项工作均已全面启动，并取得了阶段性进展，力争年底前形成一批创新成果，实现试验区建设第一年全面起势。

三、《实施方案》主要创新点

（一）立足企业全生命周期，构建全要素、全链条金融服务体系。根据处于不同时期企业的特点和需求，探索通过“天使投资、创业投资+信贷、保险及担保服务创新+上市发债融资”等方式，为科创企业提供全链条、全周期金融服务。《实施方案》提出：针对初创期科创企业，通过设立济南市天使投资、创业投资引导基金、实施尽职免责制度及设立天使投资风险准备金等方式集聚天使投资、创业投资，解决科创企业融资“最先一公里”难题；针对成长期科创企业，推动驻济银行机构、保险公司及融资担保公司等以企业人才资本和知识产权等科技属性为重点创新金融产品，并加强“投、贷、保、担”联动，政府重点从建立信保基金、贷款利息补贴、风险补偿、保费减免、资金奖补等方面强化支持；针对成熟期科创企业，主要从上市培育辅导、股权融资、债券融资、开辟专利申请“绿色通道”及推动信用增进公司增信等方面给予支持，促进科创企业高质量发展。

（二）围绕产业链创新链，推动金融、科技和产业融合发展。立足我市产业基础、产业布局和发展定位，培育重点产业链和先进产业集群，强化企业创新主体地位，加大科技创新力度，形成“科技—金融—产业”高水平循环。《实施方案》提出：建立科创金融专营（特色）机构评价标准、业务体系和监管制度，鼓励和支持驻济金融机构设立科创金融专营（特色）机构，在资源配置、业务审批、考核评价、创新权限等方面予以倾斜，提升服务科技创新的力度和水平；持续推进重点领域产业投资基金设立、投资，产业投资基金在参股高层次创新创业团队所办企业时，可约定在一定时期内，创新创业团队按投资本金和同期商业贷款利息回购股权；联合国内外知名投资机构、研发机构、企业设立总规模不低于100亿元的科创基金群，引导带动社会资本、金融资本进入，加大对科技创新的投资力度。

（三）聚焦激发要素市场活力，加快建设各类要素服务平台。信用信息共享平台不健全、要素市场不活跃是制约科创企业融资的重要因素。为有效利用企业信用信息、激发知识产权等要素市场活力，《实施方案》提出：在研究制定科创企业认定标准的基础上，加快建设科技信用信息共享共用平台，全面归集涉及科创企业的信息资源，建设覆盖科创企业全生命周期的主题数据库；依托山东金融资产交易中心，推动各类知识产权进场公开交易，推动知识产权价值实现和市场发展；探索发展私募股权二级交易基金（S基金），提升私募股权投资基金流动性。

（四）依托“一事一报”机制优势，争取国家创新试点政策落地。在推进试验区建设过程中，我市将坚持依法推进改革，对改革试验过程中遇到的重大政策突破事项，充分依托试验区“一事一报”的机制优势，积极争取国家创新试点政策在济南落地实施，推动试验区建设全面起势。《实施方案》提出：积极争取数字人民币应用试点、本外币合一银行结算账户体系试点；积极争取国家支持，允许金融资产投资公司在试验区开展不以债转股为目的的科创企业股权投资；积极争取推动山东金融资产交易中心、区域性股权市场申请区域债券市场业务试点、私募股权和创业投资份额转让试点；支持推动齐鲁银行等地方法人金融机构获得公开市场一级交易商、证券投资基金托管人和基金销售业务资格，提高市场竞争力。

《实施方案》的有关情况就介绍到这里。衷心希望各位媒体朋友一如既往地关心、关注、支持济南金融工作，广泛宣传试验区建设取得成效，引导各个方面支持试验区建设，营造良好舆论氛围。谢谢大家！

苏婷：

感谢张局长的介绍。下面进入提问环节，请大家围绕今天发布会的主题进行提问，提问前请先通报所在的新闻机构。请提问。

闪电新闻记者：

请问下一步人民银行将采取哪些措施支持科创金融改革试验区建设？

人民银行济南分行营管部党委委员、工会主任王刚

王刚：

人民银行将从四个方面对试验区建设进行支持：

一、发挥货币信贷政策引导作用。每年安排不低于50亿元的再贷款和20亿元再贴现额度用于支持科创企业发展，优先接受符合条件的科技贷款作为再贷款合格抵质押品，拓宽银行业金融机构资金来源，加大对科技创新的资金投入。

二、深化科创金融产品和服务创新。制定《济南市金融机构服务科技创新效果评估实施方案》和《济南市科创金融优秀信贷产品评选方案》，督促和指导辖区内银行业金融机构在投贷联动、知识产权融资、供应链融资、政银担联动等方面大胆探索、先行先试。推动银行业金融机构加大对国家关键核心技术攻关项目企业、科技创新基础设施和重点产业的金融支持力度。

三、优化科创企业跨境结算、投融资服务。积极推动贸易收支便利化改革扩面、提质、增效，支持科创企业按规定开展跨国公司跨境资金集中运营业务，实现本外币资金一体化集中运营管理，提升跨境投融资便利化水平。按照总分行统一部署，适时推进本外币合一银行结算账户体系试点工作。

四、优化金融生态环境。建立科技创新金融顾问服务工作机制，为科创企业量身定制金融服务方案；发挥社会信用体系牵头部门作用，推进公共信用信息有序整合共享；发挥金融基础设施后台支撑作用，督促、指导辖区银行业金融机构在服务科创企业的同时做好风险防范，落实风险主体责任，自主决策，自担风险；推进金融纠纷多元化解机制建设，畅通维权渠道，构建金融纠纷“一站式解决机制”。

下一步，人民银行济南分行营业管理部和国家外汇管理部门将按照《济南市建设科创金融改革试验区实施方案》，对照8个方面39项重点任务，引导全市银行业金融机构进一步提升支持科技创新和服务实体经济水平，不断优化科技创新金融服务环境，为济南市科创金融改革试验区建设贡献金融力量。

天下泉城记者：

科创金融改革试验区建设对银行和保险公司提出了一些具体要求，请问莱芜银保监分局下一步将如何引导银行和保险公司抓好《实施方案》的落实？

莱芜银保监分局党委委员、副局长李婧

李婧：

感谢这位记者朋友的提问。莱芜银保监分局在济南市委市政府和山东银保监局的坚强领导下，认真贯彻国家创新驱动发展战略，推动银行保险机构支持科技自立自强、加大科技创新支持力度，充分发挥了监管部门在金融支持科技创新、前瞻防控改革风险方面的专业作用。

本次《实施方案》的出台为支持济南市建设科创金融改革试验区提供了行动指引，下一步，莱芜银保监分局将积极支持济南科创金融改革试验区建设，推动科创金融高质量发展，指导银行保险机构对照责任分工，重点从以下四个方面抓好落实：

（一）强化机制建设，优化顶层设计。山东银保监局高度重视济南科创金融改革试验区建设，成立了主要负责同志任组长的工作领导小组，莱芜银保监分局在省局领导下加强组织部署和工作推动；贯彻落实山东银保监局支持济南市建设科创金融改革试验区配套工作方案和重点任务清单，加强跟踪调度，适时开展督导，实现任务分工闭环管理；引导银行保险机构认真谋划科创金融发展战略规划，强化党建引领，优化资源配置，筑牢科创金融发展基础。

（二）强化要素保障，加大资源倾斜。鼓励银行保险机构设立专业化的科创金融特色机构，监管部门在行政许可、考核评价等方面予以适当倾斜；支持银行保险机构加快引进、培养科创金融人才，组建金融科技创新项目和创业人才团队；引导银行保险机构积极争取总部政策和资金支持，加大对试验区内科创企业和科技项目的金融供给。同时，监管部门将制定差异化监管政策，对科创金融特色机构实施差异化监管考核，提高对科创小微企业不良贷款的监管容忍度。

（三）加强产品创新，提升服务质效。鼓励银行机构聚焦科技创新型企业信贷服务，在依法合规、风险可控的前提下，加强科技成果转化贷款、知识产权质押贷款、人才贷、“专精特新”贷款等产品研发，创新发展产业链、供应链金融产品，为上下游中小企业提供多元化的金融服务。鼓励保险公司优化科技保险服务，大力推广专利执行保险，积极发展专利权质押贷款保证保险、知识产权质押融资保证保险等保险产品，完善落实新产品推广应用保险补偿政策，鼓励开展创业创新保险试点。

（四）强化风险防控，健全处置机制。督促银行保险机构根据科创企业发展规律和成长特点，完善科创金融业务风险管理体系，积极运用金融科技丰富信贷审批手段、完善信用风险评估模型，提高风险管理能力。建立科创金融专项统计制度和特色化金融风险分析框架，加强风险监测预警，及时掌握科创金融发展情况；规范金融营销宣传行为，加大违法违规营销宣传行为监测打击力度。健全风险应急处置机制，完善风险处置应急预案，加强部门协调联动，发现风险苗头及时处置。

下一步，莱芜银保监分局将进一步推动银行保险机构着眼大局、主动作为，充分发挥金融服务科技创新的积极作用，构建完善多层次、专业化、特色化的科技金融体系，推动济南市科技金融服务水平再上新台阶。

济南新闻广播记者：

请问市地方金融监管局自去年11月份科创金融改革试验区获批建设以来，我市主要开展了哪些工作？取得了哪些成效？

张新波：

谢谢您的提问，由我回答这个问题。

自获批建设科创金融改革试验区以来，我市紧紧围绕《总体方案》确定的21项重点任务，精心统筹、周密计划、挂图作战，集聚各方合力，政金企协同，强弱项、补短板，确保各项试点任务平稳起步、加速推进。

一是建立统筹领导机制。成立由市委、市政府主要领导同志任双组长的领导小组，对试验区建设各项重点工作予以顶格协调、顶格推进。

二是健全科创金融专营机构体系。工商银行、建设银行等均在省级分行层面成立科创金融服务中心，齐鲁银行在总行成立科创金融创新委员会和科创金融管理部，日照银行济南分行组建科创金融服务中心，威海市商业银行打造科创金融特色支行。

三是深化科创金融产品服务创新。选取工商银行、建设银行、浙商银行及恒丰银行等银行机构开展金融支持“专精特新”企业综合金融服务创新试点。常态化开展知识产权质押融资“入园惠企”活动，上半年完成专利权质押合同登记237笔，知识产权质押融资金额12.56亿元。推动华夏银行济南分行、济南农商银行等辖区银行机构成立科创金融辅导队，选取超算数字经济创新圈、齐鲁软件园等科创园区开展“金融管家”试点。

四是探索“人才+资本”融资服务模式。制定出台《济南市金融支持人才创业创新实施意见（试行）》，推出“投、贷、融、保、担”等一揽子支持人才创业创新举措。截至6月末，全市已有21家金融机构创新设立“人才贷”金融产品，贷款余额3.57亿元，同比增长100.85%。启动高层次人才创业保险试点工作，鼓励试点单位开发“创业企业研发设备损失保险”“研发费用损失保险”“研发责任保险”等创业保险产品，对符合条件的投保创业企业，拟由市财政按照比例进行补贴。

五是充分发挥保险和融资担保风险分担作用。人保财险山东省分公司通过“三首”保险为我市高端装备、新材料、创新型科技型企业提供风险保障超过22亿元，泰山保险通过信用保证保险助力企业累计实现融资33.6亿元，市融资担保集团创新推出“科创金融贷”“人才贷”“专精特新贷”等科创信贷担保产品，服务科技型及专精特新企业357家、395笔，担保金额8.63亿元。

六是构建全链条式科创金融服务。引导辖内金融机构创新推出“科创贷”“投联贷”“科融贷”“北交所科技上市贷”等专项信贷产品，对接科创企业发展的不同生命周期阶段。以济南市科技金融大厦为载体，积极打造综合性、一站式金融服务平台，形成了“评、保、贷、投、易”紧密衔接的一条龙服务体系。

七是加大对科创企业直接融资支持。天岳先进在科创板上市，全市科创板上市企业数量已达6家，占全省的比重近1/3。深入开展“齐鲁企舞”资本助企活动，搭建基金——项目路演对接平台。推动山东黄金集团成功发行规模10亿元的省内首单科创票据；省内首单科技园区CMBS（商业房地产抵押贷款支持证券）在上交所成功发行，总规模7亿元,助力齐鲁软件园可持续开发运营。

八是强化财政金融联动支持科技创新。充分发挥企业贷款风险补偿资金池作用，引导金融机构将金融资源向科技创新前端进行配置，上半年引导银行机构发放贷款388亿元，累计已发放1910亿元。依托济南市财政投资基金控股集团对政府引导基金实施专业化运营管理，通过“基金+直投”双轮驱动模式，累计支持科技创新型企业75家，投资金额85.8亿元。

九是利用金融科技赋能科创金融。山东高速通汇资本自主研发的“通汇数科供应链平台”首批接入上海票据交易所“新一代”票据业务系统，助力科创企业更加便捷地获取金融机构及央行供应链金融专项政策支持。推动山东城商行联盟扩大资本金规模，齐鲁银行拟出资超1亿元参与山东城商行联盟增资扩股，提升联盟对中小银行科技服务和支持能力。

随着科创金融改革试验区建设任务措施的逐步落地，科创金融服务体系逐步完善，试验区建设成效初显。根据近期对全市科创金融数据的初步统计，截至6月末，科创企业有贷户数占比较去年同期提高了5.1个百分点，贷款余额较去年同期增加了267.9亿元，加权平均利率较去年同期下降了27个BP。在科创金融“活水”的浇灌下,各项科技创新标志性指标均实现大幅提升，上半年，全市实现技术合同成交额222.43亿元，同比增长63.95%；发明专利授权量4510件，同比增长41.78%，全市科技创新活力充分激发，科技创新资源加速集聚，科创金融改革试验区建设实现稳健起步。

香港卫视记者：

请结合科创金融改革试验区建设，谈一谈市科技局在科技金融结合促进科技型企业发展方面的做法。

市科技局党组副书记、副局长高冬梅

高冬梅：

围绕科创金融改革试验区建设，市科技局靠前服务、多措并举，在科技金融风险补偿金贷款、创新科技金融服务模式、推动科技成果转移转化等方面取得了新突破。

一是用好用足上级政策。持续做好山东省科技成果转化贷款风险补偿备案和科技成果转化贷款贴息工作。一方面积极落实《山东省科技成果转化贷款风险补偿操作指南》，我市年度为科技型中小企业贷款金额、服务企业家数和备案金额三大指标均列全省首位。2022年上半年，引导各商业银行为我市科技型中小企业贷款388笔，贷款金额11.7亿元。另一方面积极落实《山东省科技成果转化贷款贴息实施细则（暂行）》，今年首批为我市符合政策的31家科技型中小企业，向银行实际支付贷款利息515.43万元，申请政策贴息206万余元。

二是推动科技与金融深度融合。依托济南科技金融大厦平台，精准打造“评、保、贷、投、易”五位一体为核心的科技金融服务体系，系列推出了科技信贷、供应链金融、政银保等多种金融解决方案，联合齐鲁银行科创支行等提供“一对一”服务，打通银企对接“最后一公里”，积极发挥“1+6+N”平台科技成果转化服务作用，推动各类科技创新要素向民营企业集聚。为支持科技型中小企业发展，与中国人民银行济南分行营业管理部联合编制《济南市科技型企业金融产品汇编（2021版）》，汇总我市22家银行推出的31个科技企业成果转化贷款产品，面向全市科技型中小企业推广宣传；征集汇总科技型中小企业融资贷款需求，集中向驻济金融机构推介。

下一步我们将按照《济南市建设科创金融改革试验区实施方案》有关要求，把科技金融服务工作抓实抓细，坚持需求导向，强化服务意识，创新服务方式，持续打造区域性科技成果转化与科技金融服务平台，进一步完善“评保贷投易”运营服务模式，加大专业化技术转移人才培育力度，积极发掘优秀科技成果，为金融机构和创投机构推荐优质企业项目，不断探索帮助科技型中小微企业融资的新模式、新渠道，为科技创新插上金融的翅膀。

苏婷：

今天的新闻发布会到此结束！感谢各位发布人，也感谢记者朋友们的光临。

原标题：《《济南市建设科创金融改革试验区实施方案》发布解读新闻发布会图文实录》